大家好，精选小编来为大家解答以上的问题。家庭理财案例分析报告，经典的家庭理财案例分析很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
如何根据家庭的实际情况制定正确的理财计划？下面jy135边肖为大家整理了经典家庭理财案例分析，希望对你有所帮助！
经典金融案例分析【金融案例】
朱迪小姐，26岁，未婚。朱迪小姐曾经去印度学习瑜伽。她目前是上海一家瑜伽馆的首席瑜伽教练，每月收入约16000元。另外年终奖3万。朱迪平时没有多少生活费。她打算明年买一辆15万的中档车。咨询嘉丰瑞德理财师的投资建议，让你通过自己的投资积累一笔钱来支付明年的购车款。朱迪的自有资金在银行有70多万元。值得一提的是，Judy之前也做过投资，主要是几年前的股票市场，但是业绩很差，割肉的居多。“累了不愿意爱了”，她觉得自己还是不太习惯这种高风险的投资，认为自己的投资风格还是比较稳健的。
[财务管理目标]
利用理财多赚点钱买车。
[财务分析]
根据理财师嘉瑞德的分析，朱迪目前很年轻，收入比较稳定，没有经济压力。同时，我也有一些闲置资金可以使用。朱迪的财务状况：个人年收入22.2万(1.6万x 12月3万=22.2万)。基本上，嘉丰瑞德理财师认为朱迪的购车不会对后续的生活质量造成太大影响。
[财务建议]
嘉丰瑞德理财师通过对朱迪小姐财务状况的分析，认为朱迪小姐目前如果做投资，可以配置一些低风险、稳健的固定收益类理财产品、银行理财产品、信托产品。三者各有特点。比如固定收益类理财产品，10万元起投，年收益率10%，也就是10万元投资，一年年末本息收益11万元，还是很划算的。丰瑞德理财师认为，固定收益理财其实更适合工薪阶层和中产阶级家庭进行中短期的资金配置。
此外，朱迪还可以选择一些银行理财产品。但目前银行理财产品收益并不是很好，有进一步下滑的趋势。目前银行理财产品的收益率大多在4%~6%左右，还没有前者的固定收益类理财产品高。所以银行理财产品可以认为是次优选择。
信托产品目前收益不错，但是信托的投资门槛比较高，一般在50万~ 100万左右。此外，流动性也较弱。所以建议朱迪小姐根据自己的经济情况进行选择。嘉瑞德理财师认为，投资前最好留出一部分生活储备和风险储备，剩下的适合投资。从朱迪小姐的收入和存款来看，目前投资信托可能有点困难。
总的来说，朱迪小姐如果要考虑稳健的投资，比如资金的配置比例，是否有流动性，还是需要个人把握的。
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读书-家庭财务案例分析：徐州80后年轻夫妇平时是怎么存钱和花钱的？他们每月的收入和支出是多少？和你的生活方式有区别吗？你同意他们的生活方式吗？你一个月花多少，赚多少？作为80后，应该如何理财？先来看看案例吧！
1号情侣
@赵轩3360我老婆在医院药房工作，工资基本是1800元12=21600元一个月。我自己的小生意一年差不多10万。平时开销3360元(租房650元宽带60元水电100元手机费我300元老婆50元车费1500元房贷2100元车贷1500元)12=99120元，至今有两张信用卡。里面的钱从5000元欠了2万多。越来越多。
二号情侣
@ Wozuoan 3360我一个朋友的真实故事，老公月薪5000，老婆月薪3000，每个月工资照发。这两个人在银行消费5000元，老婆两天用3000元。我哥们，每天下班后都会兼职一个小时。两个人的生活费基本没问题。交一千块钱，两室一厅的房租和水电费就扔了。
3号情侣
@gettoo。家里一个月收入一万多，还贷款三千，两人走路上班5分钟。交通费是0。自己做饭的总费用估计早中晚1500元，还不到单位补贴的几百(可以买柴米油盐奶)。所以伙食每个月1000左右。平时晚饭后最大的娱乐就是带孩子去公园，8点到11点带孩子在家学习，养成良好的学习习惯。当然可能还有其他开销，估计不到1000，这样一个月能存几千块，再加上两人公积金和年终奖，理论上一年能存十几万！
4号情侣
@ Zhulinyaya 3360目前我们两个在公司上班的月收入加起来1000元左右。我们俩在公司2顿饭，一个月水电电话费1500左右，两个人每人500。我们很少买衣服和化妆品，典型的中国女人纸。我们没房没车没孩子，一个月存4000左右。
给80后夫妇的理财建议
1.流动资金作为一个家庭的应急储备基金是必不可少的。目前建议一般将家庭3——6个月的总支出留作备用金。
2.鉴于80后家庭刚刚成立，正处于生活费上涨阶段，是理财的重点
3、购车计划:建议购车可采用按揭方式。
4、购房计划:小孩3岁时考虑换房。
5、子女教育及养老规划:小孩出生后，建议将每月基金定投降低至3000元。
6、投资规划: 50%的可投资资金购买股票型基金，30%购买混合型及债券型基金，20%购买银行理财产品。
7、保险规划:增加商业保险保障，建议一般家庭保费不超过整个家庭收入的10%为宜，夫妻双方的保额是总收入的10倍。
80后家庭理财小技巧
1、学会记账。
2、减少不必要开支和负债，能省就省。
3、杜绝过度超前消费，合理利用信用卡。
4、巧妙利用定期定额进行投资，帮助实现人生规划。
本文到此结束，希望对大家有所帮助。