为什么每个投资者都需要每月股息基金
Nation，我们上周讨论了每月股息股票，该视频立即成为有史以来最受欢迎的视频之一。我的意思是，谁不喜欢每个月都因为持有股票而获得报酬，而我们看了最好的，收益率为 8% 和 10%。
但是，我们在视频中谈到的月度股票的最大问题之一是，将所有资金都用于几种业务类型的风险。由于大多数月度股息股票要么是REITs要么是 BDCs，所以当经济下滑时，投资这些股票会让你的投资组合大吃一惊。
这就是为什么我必须按照这个视频和一个想法来跟进视频，该想法将使您有机会继续收取每月的股息支付，同时降低您的投资风险。保持现金流，并知道这些红利会在您需要时出现!
被动收入的股息基金
当你投资股票市场时，有很多方法可以这样做。其中一种方法是投资股息基金。股息基金将按季度提供其投资的股息。这意味着每三个月，您会从您的投资中获得一笔小额薪水。这可以保持被动收入的流动，并可能在纳税时带来一些巨大的好处。
然而，在我们讨论不同类型的股息基金及其运作方式之前，让我们先简单谈谈股息本身。
什么是股息?
当公司从他们的商业活动(商品或服务的销售)中获利时，害怕为他们提供资金来经营业务的投资者。作为回报，这些公司分享一部分利润作为股息。
将其视为公司对他们投资并让他们赚更多钱的感谢。这背后的原因是，如果投资者看到一家公司的股价随着时间的推移而上涨，他们就会买入该公司的股票，因为他们意识到该公司经营状况良好并且赚到了更多的钱。
既然我们了解了股息，让我们深入探讨如何通过将您的资金投入股息基金，也能成为这场被动收入革命的一部分。
投资于股息基金有什么好处?
除了您将从他们那里获得源源不断的被动收入之外，您为什么要投资于股息基金?历史上，股息基金的整体表现优于股票市场，它们往往比整体市场更稳定且波动更小。这意味着，如果我们经历严重的衰退或萧条，您的股息可能不会像您的投资那样增长，但也不会降至零。
最重要的是，这种投资形式有助于积累财富。当我们说财富时，我们指的不是日间交易，您尝试尽可能快地赚钱，尽管可以通过某些形式的交易来完成。我们的意思是建立一种资产，不断给你钱。确实，这些不是年度股息，但它们仍然是每个季度给你的钱，你不用动一根手指。
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如何从普通股票中获得月度股息
这些月度股息基金最好的事情之一是它们让您有机会将您的投资组合分散到其他资产和股票中。即使大多数股息股票也不会按月支付，因此如果您正在寻找稳定的现金流，那么您实际上仅限于这几种业务类型。
它不仅使投资组合风险极高，而且还有许多您无法从中受益的出色投资。
但是通过这些股息基金，他们投资于不同的资产，如优先股和股票，即使这些资产不是按月支付，该基金也会提取现金流并定期支付给投资者。
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如何找到最好的股息基金
因此，我们将研究七种出色的股息ETF，但我想做的不仅仅是告诉您要购买哪些基金。国内的人都知道，这个频道不仅仅是向你扔股票清单。我想为您提供成为更好投资者的工具，知道如何自己选择这些投资。
对于基金，它始于您投资组合的缺口。您已经拥有的股票或资产的缺口在哪里。例如，如果您只拥有股票，那么您可能想查看一些债券基金或房地产 ETF 以让您接触这些资产。如果您从股票中获得更多增长，但股息收益率有点低，也许您会寻找收益率更高的基金来为您提供现金流。
因此，在您了解自己的投资组合中需要什么之后，我希望您在投资股息基金时考虑两个因素。大多数股息投资者直接关注该基金的股息收益率，但我希望您也查看股票价格图表并将其纳入您的决定。在上一个视频中，我们研究了每月付款人的另一个问题，即股价下跌。如果股价下跌得太厉害以至于在你卖出时抹去了你的回报，那么收取 12% 的股息是没有用的。
您还想查看基金的费用率。这是对基金资产收取的年度百分比费用。基金将其从资产中扣除，因此您不会看到它从您的账户中流出，但它仍然降低了基金价值，因此具有相同的效果。最好的 ETF，例如 Vanguard 和 Fidelity 的 ETF，其费用率将低于 0.25%，即每投资 1000 美元只需 2.50 美元。
很多这些月度股息基金都是积极管理的，该基金可能会使用一些替代资产来产生更高的收益，所以这里的大多数会收取更高的费用率，但我不会为任何基金支付超过 1% 左右的费用.
这是一个重要的问题，特别是对于封闭式基金，您会发现它们承诺的股息收益率约为 12% 和 15%。面对如此巨大的收益率，大多数投资者甚至不会去质疑 2% 的费用率，但会想知道为什么他们的投资组合从来没有真正动过手。这是因为唯一在这些基金中变得富有的人是收取高费用率的经理。
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我最喜欢的股息基金现在购买
也就是说，让我们看看我最喜欢的七个月度股息基金，我拥有的所有低成本 ETF，每个月支付一次。
我从几个股息股票基金和 Global X Super Dividend ETF 开始，股票代码 SDIV。
该基金持有全球 100 只派息最高的股票，年收益率高达 12%。费用比率为 0.6%，高于大多数，但仍然有很多值得喜欢的地方。
随着公司削减或推迟支付，每月股息略有下降，但它是一个跨不同行业和国际的多元化基金。我特别喜欢接触其他国家的股票，这是大多数投资者所缺乏的。
该基金股票的市盈率为 10.3 倍，这是许多廉价国际公司股票的一个因素。它不到美国股票市盈率的一半，因此这是一个很好的价值游戏以及股息收益率。
Invesco S&P 500 High Dividend, Low Volatility ETF，股票代码 SPHD 是投资者的最爱，收益率为 5.6%。
这是一个很好的股息股票 ETF，因为它结合了对那些高收益和低波动性的低风险状况的追求。该基金投资了 50 只美国公司的股票，这些股票的股息收益率高，这些股票在历史上也比其他公司更安全。它更多地集中在一些行业，包括房地产、公用事业、金融和必需品，但与经济敏感的行业相比，这些行业的波动性往往较小。
股息出奇地好，可能是因为公司对经济不太敏感。在过去五年中，股息支付从每月每股 0.094 美元增加到 0.15 美元，增幅超过 50%。
这一方面的费用比率较低，仅为 0.30%，而且除了股息外，股票的价格仍有一些上涨潜力。
iShares Morningstar 多元资产收益基金，股票代码 IYLD，是一个非常有趣的机会，不仅仅是因为其 6% 的股息收益率。
该基金不是直接投资于股票或债券，而是一种基金中的基金。它在资产类别中持有 10 只收入基金。所以你在这里看到，它有高收益债券，国际股票。它投资于新兴市场债券和美国国债以及房地产和优先股。
该基金的目标是 60% 的债券、20% 的股票和 20% 的另类收益投资。它还持有约 45% 的国际资产投资组合，因此这里的多元化程度很高。
债券的巨大权重使其具有高度的安全性，尽管它仍然在其他资产和行业中持有足够的资产以获得良好的总回报。
这里的缺点是因为它是一个基金中的基金，每年的费用率高达 0.6%。您实际上是在支付投资组合中基金的费用率，加上管理该基金的管理费用……所以如果您想要一种更便宜的方式来做到这一点，您可以只投资于相同权重的原始基金并削减两个-您的费用的十分之一。
请注意，这里的股息收益率与我们在之前的视频中看到的最高股息股票不同。事实上，我将向您展示的下一个基金的收益率仅为 2.9%……所以您在想，当我们可以获得 8% 和 10% 的股票收益率时，我们为什么还要投资这些?
我喜欢这些基金的地方在于，它们让您可以接触其他资产，例如优先股、债券和低波动性股票。它们为您提供了仍然可以收取每月股息薪水的机会，但不会被困在 REITs 和 BDCs 等少数投资中。
这里最好的策略是将两者结合使用。从股息股票中获得更高的收益率，并与其中一些月度股息基金进行平衡，即使风险较低，它们仍然支付稳定的股息收益率。
下一只基金是 SPDR Bloomberg Barclays Convertible Securities ETF，股票代码 CWB，其股息收益率最低，仅为 2.9%，但也是总回报潜力最好的基金之一。看看过去一年的股票图表，20% 的回报率是标准普尔 500 指数股票 9.6% 回报率的两倍多。
诀窍是，该基金投资于平均息票率为 2.5% 的公司债券——这就是它获得股息回报的地方，但如果股价上涨，这些债券也可以转换为股票。这意味着投资者可以获得债券的所有安全性和现金流，但可以获得股票的上涨潜力。
该基金持有 243 只债券，主要涉及工业、公用事业和金融行业，持有量最大的债券包括特斯拉、富国银行和嘉年华。
随着利率下降和债券收益率下降，股息支付已经下降，但总回报仍然是一个很好的补充，0.4%的费用率并不是我们见过的最糟糕的。
iShares Preferred and Income Securities ETF，股票代码 PFF，是一个类似的主题，收益率更高，为 5.7%
优先股是债券和股票之间的另一种组合。它们收到的固定付款必须在股东分红之前支付，因此与股票相比，它们的波动性往往较小，但它们也包括一些所有权增值，如股票。
它是大多数投资者忽视的市场的一部分，所以很高兴看到一只基金可以让您轻松、一站式地访问它。
PFF 持有 512 只优先证券，平均市盈率仅为 9.5 倍，约为市场平均水平的一半。基金价格的波动性也往往是股票市场的一半左右，因此绝对是安全和现金流的想法。
它在金融领域的权重相当大，银行、多元化金融和保险领域约占 54%，因为这是发行此类优先股最多的领域。
0.46% 的费用率有点高，但这里的股息支付是最稳定的之一。
我还想在这里添加几个债券基金，我们的第一个是 SPDR 巴克莱高收益债券 ETF，股票代码 JNK。
这里的名字有点误导。评级低于 BBB 的债券称为非投资级或垃圾债券。它们的风险高于投资级债券，但这些债券的违约率仍仅为 2.2%——因此仍然比股票安全得多，而且该基金的股息收益率高达 5.8%。
该基金持有超过 1000 种债券，并且在各个领域都非常多样化，因此即使这些是评级较低的债券，您也可以在整个经济体中获得安全性。
即使在过去几个月中，股息也相当稳定，0.4% 的费用率相对较低。
对于债券基金，我也喜欢 Vanguard Long-Term Index ETF，股票代码 BLV，尽管这只支付了 3% 的股息，但它与您所得到的一样安全。
该基金的 2,500 多只债券中，超过 40% 是美国国债，其余均为投资级债券，违约率低于 1%。
令人惊讶的是，对于一个超安全的债券基金来说，在过去十年中，这个基金的年总回报率仍然是 7.8%，而这个基金的美妙之处在于其 0.05% 的费用率——每投资 1000 美元只需 0.50 美元的费用，因此基本上没什么。
如果你的投资组合中有很多高风险股票，BLV 是一个很好的基金，可以消除你的投资组合风险，同时仍然确保它产生每月的股息回报。